浩亞達投資騙局：一家洛陽擔保公司如何“還魂”上海自貿區

一家早在2013年底便已被強制退出擔保業、連印章都被收繳的洛陽公司，卻改頭換面在上海自貿區“復活”后大肆開展線上線下“理財”業務，并通過精心設計的合同編織了一場投資大騙局。

2015年7月20日，洛陽市公安局浩亞達案專案組發布通報，河南浩亞達投資擔保有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案，已共凍結涉案資金897萬余元，追退違法所得60萬余元。

此時，距公安機關正式立案已過去了66天，距離案發已近百日。而據天誠會計事務所此前對浩亞達的審計結果，案件共涉及資金3.18億元。

此案爆發于4月13日，河南洛陽一家名為浩亞達的擔保公司召集部分投資客戶開會，董事長丁春橋突然宣布集團資金鏈斷裂，不能繼續支付投資者利息，也無法退回投資者本金。這些投資者中，多為中老年人。

由于浩亞達公司后期將公司開至上海，并開展線上業務，因而涉案的投資者遍布全國各地。

在整個洛陽，2011年后，隨著第一家破產擔保公司盛歸來事發，大量擔保公司相繼崩盤。僅根據公開資料整理，截至目前就已有超過120家擔保公司出事，浩亞達是其中名氣最大的一家，卻并不是最后一家。

合同戲法

走進浩亞達公司位于上海虹口區西江灣路388號寫字樓的辦公場所，整個樓層空無一人。印有浩亞達標志的名片、蓋著浩亞達公章的協議書、鼓吹安全與誠信的宣傳板，散落一地。

在房間的一個角落，資金統計表、收借款憑條被撕成碎屑，連同憑據上一個個的紅色手印。而房間的另一側，是用塑料袋包裹著的黃色“有求必應”簽。

地上被撕壞的統計表中，有一份借款單位是上海輝煌通達理印務有限公司，項目為“通達理2期”，表中所載地點均在洛陽，表后加蓋了部門主管的印章。

南方周末記者將毀壞的統計表拼接完好后發現，四個洛陽營業網點入賬金額總計3245萬元——這個數字，遠遠超出了這一項目合同上所載的應募金額600萬元。

事實上，在浩亞達事發后，關于3.18億資金的來源和去向，成為迷局。有投資者開始將大家的合同進行逐一統計，結果發現許多項目的實際募集資金都遠遠超過合同上所載明的應募資金。

將目前能搜集到，僅到期時間在2015年3月26日至2016年1月28日之間的合同拿到一起，共計25期涉及14家借款公司的項目。僅統計的這些項目，投資合同中注明的應募資金為1.195億元，而據投資者統計目前自發拿出合同參與統計的，合計投入金額已達1.80