四位一體 民生銀行廣州分行構筑合規經營長效機制

近日，中國銀保監會召開深化整治銀行業和保險業市場亂象工作推進會議，要求銀行保險機構進一步增強風險意識、主業意識、合規意識，逐步實現從高速增長向高質量發展轉變。民生銀行廣州分行嚴格落實監管要求，堅守合規經營正道，持續完善理念、制度、機制、文化“四位一體”的合規經營長效機制，營造了“綠色、健康、可持續”的合規文化氛圍。

理念傳導 持續提升全員合規意識

為持續營造法治民生的良好氛圍，將合規經營理念深入傳導至基層，民生銀行廣州分行深入研判當前監管態勢和經營環境,建立了由分行班子成員帶頭學法講法、支行行長定期講合規的長效工作機制。

具體而言，廣州分行定期安排分行領導在行內開展專題法治課和黨課培訓，發揮尊法、學法、守法、用法的示范作用，進而帶動全體員工主動合規守法，提升全行員工遵紀守法意識。

制度保障 為經營管理保駕護航

民生銀行廣州分行以制度建設為基點，將制度建設貫穿于該行全面風險管理的大局中，串珠成線、以點帶面，逐漸在制度建設與管理工作中實現了“四個關聯”，即風險防控與制度制定緊密相聯，員工素養與制度實施緊密相聯，業務發展與制度優化緊密相聯，法治民生與制度設計緊密相聯。

民生銀行廣州分行深入開展年度制度清理活動，制定嚴格標準，多環節確保制度清理質量，形成了制度事前立項、事中審查、事后評估的制度全流程管理體系，切實扎緊“制度籠子”，補齊制度短板。

2017年，通過該項活動，廣州分行梳理制度348份，新增、修訂制度92份，廢止制度37份。通過制度流程管理，該分行使規章制度與業務發展步調一致，真正讓制度管理實效為經營管理保駕護航。

機制完善 全面提升風險管控能力

為進一步落實全面風險管理工作要求，真正實現業務發展與風險管控齊抓共管，民生銀行廣州分行建立了自下而上的三級內控合規管控機制：各單位通過自查、排查建立以防為主的第一道管控機制；分行法律合規部門履行日常監督檢查職責，建立以查為主的第二道管控機制；總行內部審計部門通過再監督檢查實施內部控制，對分行第一、二道管控機制進行再監督與評價，逐級堵截內控風險，完善有效的內部控制評價體系、績效監測方式和程序。

同時，廣州分行還建立了全面排查、專項排查和日常排查的常態化風險排查機制，加強重點業務、重點機構和重點員工的風險管控和排查,筑牢風險“隔離帶”。2017年，廣州分行累計開展18項專項排查，210余項常規排查，以及10余次“飛行”突擊檢查，以檢查為手段促進糾偏，提升各層級風險管控能力。此外，該行實行自上而下的糾錯機制，對違規違紀行為形成震懾，全年問題庫整改率達到94%。

文化培育 深植綠色合規經營理念

法治文化的培育與宣傳工作，是傳導法治合規理念、重塑法制合規意識的重要方式之一。為此，民生銀行廣州分行制定了系統的全年培訓計劃，舉辦“法治大講堂”，利用線上和線下等多種方式，分層分批組織法律專業人員、管理人員、業務人員、違規人員等開展了35場法治合規培訓。2017年，廣州分行參訓機構覆蓋率達100%，參訓人員超過3100人次，人員覆蓋率達100%。

為確保員工對合規履職相關內容的學習效果,廣州分行還編寫了《全面風險管理手冊》、《營業網點案件風險防控工作指引》等材料，組織全員學習并開展考試，組織“精彩民生路，法治伴我行”主題征文演講比賽，持續開展合規守法宣傳工作。

與此同時，廣州分行還將法治合規培訓上崗資格考試與年檢考試掛鉤，強化法治合規對員工日常工作的滲透作用。在考核體系中，廣州分行還將法治合規考核指標單列，并將風險及合規管理考核指標權重提升至20%以上，進一步強化考核在合規經營中的指揮棒作用，真正使合規制度體系“活起來”，成為防御經營風險的堅實利器和驅動轉型發展的強大動力。