違法違規遭重罰，金融機構合規運營能力需加強

在4-5月份發生的企業社會責任警示事件中，金融行業警示事件占比最高。從涉及的領域來看，金融行業警示事件中有超過八成的事件涉及守法合規。合規運營是企業的底線責任，是企業實現健康發展的基礎。金融企業應將合規體系建設落到實處，切實增強合規運營能力，維護金融市場安全。

伴隨國內疫情得到有效控制，企業的生產經營活動逐漸恢復。近三個月來，企業社會責任重大負面事件逐漸增多。3月份，南方周末中國企業社會責任研究中心收集篩選了33件企業社會責任警示事件，4月份和5月份這一數據分別為42件、59件。

從議題來看，4-5月份的101件警示事件分布在守法合規、消費者責任、公平運營、公司治理與商業倫理、環境責任、健康與安全、員工責任七個領域。其中，涉及守法合規的事件占比48%。從行業來看，警示事件數量占比較多的行業是金融行業、互聯網和軟件服務行業、醫藥制造行業，三個行業的警示事件數合計超過總數的七成，其中金融行業占比為36.6%，居于首位。

圖：4-5月份企業社會責任警示事件議題分布

圖：4-5月份企業社會責任警示事件占比前五的行業（單位：件）

月度警示事件中金融行業占比最高

從金融行業警示事件的領域來看，涉及守法合規的事件占比高達83.8%，銀行、保險、信托、證券等多家金融機構因違法違規被監管部門重罰，如4月份安信信托被銀保監會處罰1,400萬元，5月份包括六大國有銀行在內的8家銀行被銀保監會一次性開出九張罰單，罰款合計1,970萬元。

這一方面反映了在打贏防范化解重大風險攻堅戰的背景下，監管部門對金融機構在監管力度、監管范圍、監管密度方面持續加強。南方周末中國企業社會責任研究中心根據中國銀保監會的官網統計，在過去的兩個月，銀保監會發布了多項行業監管規定和管理辦法。

另一方面，反映出金融機構在合規運營方面存在的不足。以銀行為例，在此次收集篩選的警示事件中，大部分銀行在貸前審查、風險防控、金融信息統計、員工行為管理等合規運營方面發生了違法違規事件。保險和證券類金融機構，大多存在業務數據不真實、違規銷售金融產品等問題。

表：4-5月份中國銀保監會發布的行業政策文件

落實合規體系，夯實可持續發展基礎

事實上，相比其他行業，金融行業的合規體系建設水平相對領先。在2018年南方周末中國企業社會責任研究中心調研評價的汽車、互聯網、金融、房地產四個行業中，金融行業的合規體系建設水平最高，調研顯示，超過九成的金融企業建立了合規體系。然而頻發的違法違規事件表明，將合規體系真正建設為合規運營能力，金融企業還需要不斷修煉內功。

在疫情防控中，金融企業發揮了重要作用，如建立應急融資機制，為抗擊疫情提供便捷、優惠的融資服務；開展公益捐贈，馳援一線；降低實體經濟融資成本，助力復工復產等，有力維護了經濟發展和社會穩定大局，踐行了金融企業的責任擔當。

履行社會責任應與實現自身可持續發展相統一。對于金融行業企業而言，合規運營是底線責任，更是自身持續健康發展的基礎。因此，無論是支持疫情防控還是開展社會公益，金融機構都應該謹守合規底線，防范金融風險，真正將合規體系建設落到實處，夯實發展基礎，為經濟社會發展提供更高質量更有效率的金融服務。

4月份十大企業社會責任警示事件

一、瑞幸自曝財務造假

涉及領域：守法合規

事件概述：4月2日瑞幸咖啡發布公告，稱公司首席運營官兼董事劉建及其他幾名員工捏造虛假交易，虛假銷售額達人民幣22億元。受此消息影響，瑞幸咖啡股價大跌。4月27日證監會對瑞幸造假相關問題作出回應，支持境外證券監管機構查處其轄區內上市公司財務造假行為。5月15日瑞幸收到納斯達克交易所退市通知。

警示：瑞幸財務造假事件受到資本市場廣泛關注，并致使瑞幸股價全面崩盤，事件至今仍在發酵。更為可怕的是，在瑞幸之后，好未來也曝出偽造財務數據的消息，一時間引發中概股信任危機。對瑞幸事件的反思，不能只停留在合規層面，而應該是對商業生態體系的反思。正如南方周末中國企業責任研究中心智庫專家李文所說，我們需要擯棄違背商業倫理的“模式創新”和“營銷造夢”，回歸到商業常識和基本運行規律，共創可持續發展的商業生態文明。

掃碼閱讀：ESG浪潮下透視瑞幸事件的罪與罰

二、撫順特鋼違規排放煙氣被罰20萬元

涉及領域：環境責任

事件概述：4月2日，撫順市生態環境局發布行政處罰信息顯示，撫順特鋼第一煉鋼廠廠房內煙氣量大，煙氣未能有效收集，通過廠房封閉不嚴處無組織排入大氣環境。因撫順特鋼的環境違法行為發生在重污染天氣3級預警期間，且持續時間較長，撫順市環境監察局決定對撫順特鋼處以20萬元罰款。

警示：在打贏污染防治攻堅戰的背景下，撫順特鋼算是頂風作案。作為撫順市重點排污單位，撫順特鋼應認真履行環境保護主體責任，并及時向社會公開環境信息，接受社會監督。

三、21款APP違規采集個人信息

涉及領域：消費者責任

事件概述：據工信部官方微信披露，國家計算機病毒應急處理中心在“凈網2020”專項行動中通過監測發現，多款民宿、會議類移動應用存在隱私不合規行為，違反網絡安全法相關規定，涉嫌超范圍采集個人隱私信息。這21款APP包括《途牛旅游》（版本10.26.0）、《同程旅游》（版本9.2.8.1）、《攜程旅行》（版本8.22.2）等常用APP。

警示：保護用戶隱私信息安全是企業社會責任的重要內容，但眾多移動應用程序卻成為隱私保護的“重災區”。今年一季度，公安部網安局依法查處違法違規收集公民個人信息App服務單位386個。隨著個人信息安全保護立法進程的加快，未來，法律將對保護個人隱私信息提出“硬約束”，作為信息采集主體的APP服務單位理應切實承擔起對應責任。

四、瑞銀信、商銀信先后被央行開出天量罰單

涉及領域：守法合規

事件概述：4月3日深圳瑞銀信信息技術有限公司因涉及多項違法違規行為，被央行深圳市中心支行開出6張罰單，合計罰款6201.5萬元。4月29日人民銀行營業管理部公示處罰信息顯示，商銀信支付服務有限責任公司因多項違規行為，被給予警告，沒收違法所得并處以罰款，兩項罰沒合計超1.15億元，為央行開出的支付機構史上最大罰單。

警示：借助網絡通信技術，第三方支付迅速發展，極大滿足了企業和個人的便捷支付需求。但是，支付機構在拓展業務、服務用戶的同時，應始終堅守合規底線。瑞銀信和商銀信被處罰的原因涉及客戶備付金管理、客戶身份識別和資料管理、業務流程規范等合規問題，這些問題的解決既要依靠企業的自律，也需要法律制度和監管措施及時加以預防和糾正。

五、百度APP多個頻道內容違規被約談

涉及領域：守法合規

事件概述：4月7日國家互聯網信息辦公室指導北京市互聯網信息辦公室，針對百度APP多個頻道存在嚴重違規問題，嚴肅約談百度公司負責人，要求立即停止違規行為。百度APP推薦頻道、圖片頻道、視頻頻道、財經頻道、科技頻道自4月8日上午9時起暫停更新，清理違規內容，開展深入整改。

警示：2019年12月國家互聯網信息辦公室發布了《網絡信息內容生態治理規定》，旨在營造良好網絡生態，保障公民、法人和其他組織的合法權益，維護國家安全和公共利益?；ヂ摼W信息服務企業應加強對平臺內容的治理，營造綠色健康的網絡環境，而不是以“標題黨”、低俗內容以及所謂的“算法”賺取流量。

六、騰訊QQ群搜網課匹配交友直播

涉及領域：消費者責任

事件概述：4月11日央視新聞發布視頻報道，近期在針對以學生為主的騙局中，以QQ為代表的社交軟件是不法分子行騙的主要工具，中小學生群體在使用QQ群時很容易接觸到不良信息，搜網課、學校、班級等會被推薦交友群和游戲群，學生被拉進QQ群或微信群后被引導消費。

警示：未成年人被QQ群中不良信息蠱惑，造成經濟損失的情況，反映出QQ在群組管理中存在漏洞，對用戶網絡安全構成了隱患。在疫情特殊時期，中小學生對網絡的使用時長顯著增加，以騰訊QQ為代表的社交平臺，應加強對平臺安全的管理，促進和保護未成年人健康上網。

七、18款直播和游戲APP實名認證流于形式

涉及領域：消費者責任

事件概述：4月13日江蘇省消保委發布調查報告顯示，9款游戲APP均可通過其他賬號登錄，實名認證流于形式，且付費方式存在安全隱患?；⒀?、斗魚、嗶哩嗶哩、花椒、酷狗、TT語音等9款直播平臺存在輕易延長使用時限、未推出強制實名認證、誘導打賞等問題。

警示：保護未成年人是全社會的責任。2019年我國未成年網民規模為1.75億，聽音樂、玩游戲、看短視頻是未成年人上網從事的主要娛樂活動。這對游戲和直播平臺提出要求，游戲企業和直播平臺一方面要強化對平臺內容的監管，防止未成年人受到網絡不良信息的影響；另一方面要切實在產品開發中加強未成年人保護體系和防沉迷系統建設，引導未成年人健康上網。

八、中國銀行原油寶事件引發投資者維權

涉及領域：消費者責任

事件概述：4月22日中國銀行在官網發布公告，經審慎確認，WTI原油5月期貨合約CME官方結算價-37.63美元/桶為有效價格，同時暫停原油寶新開倉交易。消息一出，市場一片嘩然。這意味著中國銀行原油寶的部分投資者不僅虧光了保證金，還倒欠銀行巨款，隨后原油寶風波引發投資者維權。

警示：原油寶事件發生后，中國銀行最初的態度是拒絕溝通，之后在輿論壓力下向受損客戶道歉，繼而回應客戶訴求。這不僅暴露了中國銀行在產品設計和風險管控方面的不足，也反映出中國銀行在危機時刻，欠缺與利益相關方溝通交流的意愿。

九、47家企業非醫用口罩質量不合格

涉及領域：消費者責任

事件概述：4月27日國家市場監管管理總局公布非醫用口罩質量監督抽查不合格批次名單，指出今年2月以來，市場監管總局組織開展了非醫用口罩產品質量監督專項抽查，共檢出47家企業的51批次不合格產品。

警示：疫情發生以來，口罩等防疫物資“走俏”。不良商家生產不合格產品大有發國難財的嫌疑，性質惡劣。無論是非常時期還是正常時期，為消費者提供合格的產品和服務都是企業的底線責任，也是企業生存發展的前提。

十、江西綠巨人IPO數據造假被罰3年內不能申請上市

涉及領域：守法合規

事件概述：4月29日證監會官網披露，經查發現江西綠巨人生態環保股份有限公司在申請IPO時存在大量更改銀行流水對手方名稱、摘要、明細賬記錄；未完整披露關聯方及其貸款走賬、資金拆借等資金往來情況；會計基礎及內部控制存在缺陷，未登記銀行存款日記賬和現金日記賬等。證監會決定對其采取36個月內不受理股票發行申請的監管措施。

警示：上市公司具有履行信息披露的義務，且信息披露應真實、準確、完整、及時。讓人意外的是，江西綠巨人在申請公開上市時，卻在信息披露上作假。很顯然，該企業的信息披露能力并不過關，被監管部門及時處罰實在是理所當然。

5月份十大企業社會責任警示事件

一、重慶鋼鐵固廢處理不合規被中央環保督察組點名

涉及領域：環境責任

事件概述：5月9日，中央第四生態環境保護督察組在向重慶市反饋的督察情況中點名重鋼，指出長壽區重慶鋼鐵股份有限公司擅自改變環評指定固體廢物堆存地點，在距長江岸線不足800米的山坡上，違規堆存約30萬噸混入其他固廢的鋼渣，且未采取防淋防滲措施，超標淋溶液直排長江。

警示：重慶鋼鐵提出要建設“美麗重鋼、山水重鋼”，恐怕實現這一目標不是以犧牲環境為代價。在4月份發布的公司年報中，重慶鋼鐵闡述“公司安全環保體系能力增強，加強對工業固廢合規處置和無組織排放管理”，希望重慶鋼鐵言行一致，履行好環境責任。

二、豐巢科技強制收費引發用戶抵制

涉及領域：消費者責任

事件概述：豐巢快遞宣布，從4月30日起，將向用戶收取滯留快遞費。隨后杭州、上海多個小區與豐巢交涉，抗議豐巢單方面推出收費政策。5月13日，中國消費者協會就豐巢快件箱超時收費問題做出回應，稱超時收費不能簡單市場化。同一天，國家郵政局約談豐巢科技公司主要負責人，要求豐巢積極采取措施，主動承擔社會責任，著手研究解決方案，調整完善收費機制，回應用戶合理訴求。

警示：這是一起典型的社會責任事件，豐巢的做法雖然并不違法，但難說“合格”。智能快遞柜作為具有公共屬性的產品，其收費政策不能由豐巢單方面決定，而應該充分聽取包括小區物業、用戶、快遞員等在內的相關方意見。顯然，豐巢并沒有認識到這一點。

掃碼閱讀：豐巢“超時收費”困境中的社會責任意識缺失

三、16家出口企業出口防疫物資不合格

涉及領域：守法合規

事件概述：5月9日，海關總署公布了近期查發的出口防疫物資質量安全不合格企業及相關產品批次，涉及口罩總量達186余萬個，并點名了16家出口企業和與其相關的生產企業。

警示：新冠肺炎疫情發生以來，國家市場監管管理總局要求各級市場監管部門，嚴厲打擊違規交易野生動物、非法制售口罩等防護產品的違法行為。截至6月4日，國家市場監管總局已公開曝光二十批典型案例。在全球抗疫的背景下，企業出口不合格防疫物資，不僅是市場欺詐行為，而且會給國內產業形象帶來不良影響，應予以嚴厲打擊。

四、富力地產海南項目侵占紅樹林自然保護區

涉及領域：環境責任

事件概述：5月9日，生態環境部網站顯示，第一輪中央環保督察后，富力紅樹灣項目填海侵占澄邁縣花場灣紅樹林自然保護區核心區92畝問題尚未整改到位，又繼續在自然保護區內填海建設，對保護區內的紅樹林造成嚴重破壞。

警示：紅樹林是多種生物生長、繁衍、棲息的重要場所，是生物鏈循環中十分重要的獨立生態系統。根據海南省澄邁縣有關部門巡查記錄，在開發紅樹灣房地產項目過程中，富力公司不斷蠶食侵占海洋保護區，在項目建設過程中先后5次破壞紅樹林，累計毀壞紅樹林約4700株，性質惡劣。

五、8家銀行因數據質量及報送存在違法違規被處罰

涉及領域：守法合規

事件概述：央廣網5月11日消息，中國銀保監會官方網站一次性掛出9張罰單，六家國有大行全部在列。其中，除農業銀收到兩張罰單外，其余五家國有大行以及中信銀行、光大銀行兩家股份行各領一張，均因監管標準化數據（EAST）系統數據質量及報送存在違法違規行為受罰?？偺幜P金額累計達到1,970萬元，且各銀行所收罰單均為百萬級別。

警示：合規運營是企業的底線責任。金融企業應將合規體系落到實處，加強依法合規運營水平，提升合規管理能力，在維護金融市場安全、服務經濟社會發展的過程中，夯實自身可持續發展的基礎。

六、某企業員工業績不達標被罰吃蚯蚓

涉及領域：員工責任

事件概述：貴州畢節市廣東三禾品味裝飾有限公司為了提升公司業績，懲罰未完成工作目標的員工吃蚯蚓，在該公司的懲罰措施中有罰款、喝生雞蛋、做深蹲、做俯臥撐、掃廁所。5月25日，未完成工作目標的員工李某被公司懲罰吃蚯蚓，李某因不愿意吃蚯蚓改為罰款500元，隨后李某報警，該公司負責人被公安機關依法行政拘留。

警示：很難想象竟然有這樣的懲罰措施，這是對員工身心健康和人格尊嚴的極大傷害，對于這樣漠視員工責任的企業，一方面社會輿論應該堅決譴責，另一方面員工也應依法加強對自身權益的維護。

七、中信銀行泄露客戶隱私被立案調查

涉及領域：消費者責任

事件概述：5月6日脫口秀演員池子在其個人微博發布長文，稱中信銀行在自己不知情的情況下，私自將自己的銀行賬戶交易明細提供給了上海笑果文化傳媒有限公司，并附上起訴笑果文化和中信銀行的律師函。5月7日中信銀行發布致歉信。5月9日中國銀保監會消費者權益保護局發布通報稱，對中信銀行侵害消費者合法權益事件啟動立案調查程序。

警示：中信銀行在未經客戶本人授權的情況下，向第三方提供個人銀行賬戶交易明細，違背為存款人保密的原則，損害了消費者合法權益。建議中信銀行提升責任意識，加強對一線業務人員的教育培訓，切實將客戶信息保護制度和流程落到實處。

八、紀梵希、范思哲等服裝品牌抽檢存產品質量問題

涉及領域：消費者責任

事件概述：5月11日北京市市場監督管理局官網發布消息稱，近期北京市市場監督管理局對北京市市場上銷售的成人服裝進行了抽檢，發現市場上部分成人服裝產品質量存在問題，主要問題為產品使用說明、纖維含量、含絨量等不符合相關標準要求。在公示的不合格產品生產企業中，紀梵希、范思哲、喬丹等品牌上榜。

警示：品牌企業的市場影響大，理應承擔起與其影響力相對應的社會責任。紀梵希、范思哲、喬丹等著名品牌不但應為消費者提供安全健康的產品，保護消費者權益，更應該發揮帶動作用，推動行業健康有序發展。

九、兆新股份董監高不承諾年報信息真實性

涉及領域：守法合規

事件概述：5月15日晚間，證監會發出《關于兆新股份年度報告相關事項的聲明》，根據聲明，證監會已第一時間對兆新股份下發監管關注函、約談相關責任人，并采取責令改正的行政監管措施。此前的4月24日，兆新股份發布2019年年報，但這份年報的首頁上，12名公司董監高人員均表示無法保證年報內容真實、準確、完整或無法發表意見。

警示：《上市公司信息披露管理辦法》明確規定，發行人、上市公司的董事、監事、高級管理人員應當忠實、勤勉地履行職責，保證披露信息的真實、準確、完整、及時、公平。兆新股份董高監人員對信息披露的承諾極不嚴肅，這是對投資者合法權益的漠視。事實上，在這份“奇葩”的年報出爐后，投資者用腳投票，兆新股份股價從4月27日起連續走出了11個跌停板。

十、學為貴、高思教育等平臺教師資格存疑

涉及領域：守法合規

事件概述：新華社5月18日報道，近日記者調查發現，在學為貴、高思教育等教育機構的官網上，在教師資質公示中，這些機構的部分教師沒有教師資格證信息。對記者提出的質疑，這些機構都沒有給出明確答復。

警示：疫情發生以來，在線教育培訓機構為學生學習提供了便利，行業自身也獲得了迅速增長。但教學質量始終是教育機構的生命線，從事教育培訓的人員應具備從業資格，持證上崗。建議教育培訓機構加強對聘用教師人員的資格審查，教育主管部門也應該加強行業監管，對無證上課的違法違規問題予以嚴肅查處。

評選方法和流程

“月度十大企業社會責任警示事件”評選采取專家投票法。月初，南方周末中國企業社會責任研究中心收集、整理上月發生的社會責任警示事件，并從中篩選出候選事件。之后，隨機邀請9位智庫專家進行“背對背”投票，按總得票數由高到低評出“月度十大企業社會責任警示事件”。

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