滾動丨螞蟻集團將于11月6日啟動退款程序，上交所最新回應來了

11月5日 20:28

螞蟻集團將于11月6日啟動退款程序，上交所最新回應來了

11月5日晚間，螞蟻集團在上交所發布公告稱，發行人及聯席主承銷商已于2020年11月3日發布《螞蟻科技集團股份有限公司首次公開發行股票并在科創板上市暫緩上市公告》。為切實保護投資者利益，發行人及聯席主承銷商決定暫緩本次發行工作。

螞蟻集團表示，發行人及聯席主承銷商將按照投資者繳納的新股認購資金及相應的新股配售經紀傭金（如有）并加算銀行同期存款利息返還投資者。

發行人及聯席主承銷商將于2020年11月6日啟動退款程序，前述資金于2020年11月9日退回。投資者認購的股份將于2020年11月6日注銷。

螞蟻集團稱，暫緩發行后，螞蟻集團在首次公開發行股票注冊同意批復的有效期內，在對相關會后事項充分核查和評估的基礎上，視情況決定是否重新啟動發行并及時公告。

同日晚間，上交所就螞蟻集團股份有限公司暫緩發行答記者問。

全文如下：

上交所就螞蟻集團股份有限公司暫緩發行答記者問

問：今晚螞蟻集團發布公告稱，將暫緩公司發行并向投資者進行退款。請問上交所對此有何評價？

答：11月5日，螞蟻集團股份有限公司（以下簡稱螞蟻集團）及其聯席主承銷商聯合公告，決定暫緩發行擬在科創板上市交易的股票。這是發行人及主承銷商根據實際情況作出的決定。上交所尊重并支持該決定，將與有關方面一起協助做好退還認購資金等工作。在螞蟻集團上市前發生的金融監管部門監管約談，及近期金融科技監管環境發生變化可能對螞蟻集團業務結構和盈利模式產生重大影響等情形下，上述決定的作出是對市場和投資者負責任的做法。11月3日，上交所已作出暫緩螞蟻集團上市的決定，本次發行暫緩后，上交所將依法依規審慎處理螞蟻集團后續股票發行和上市事宜。

23:00 證監會新聞發言人就螞蟻集團暫緩上市答記者問

問：11月3日，上海證券交易所發布決定，暫緩螞蟻集團在上交所科創板上市。同日，螞蟻集團宣布暫緩在港交所上市。請問中國證監會對此持何態度？

答：螞蟻集團暫緩科創板上市是上交所依法依規做出的決定。金融監管部門的監管約談和近期金融科技監管環境的變化，可能對螞蟻集團業務結構和盈利模式產生重大影響，屬于上市前發生的重大事項。本著保護投資者合法權益，充分透明準確披露信息，切實維護市場公平公正的原則，上交所依據科創板注冊管理辦法相關規定作出了暫緩螞蟻集團上市的決定。中國證監會支持上海證券交易所依法依規做出的決定，同時，與香港證監會和一些境外主要市場的證券監管機構保持溝通協作，共同穩妥做好后續工作。

避免螞蟻集團在監管政策環境發生重大變化的情況下倉促上市，是對投資者和市場負責任的做法，體現了敬畏市場、敬畏法治的精神。相信這一決定將有利于資本市場長遠發展，有利于增強境內外投資者的信任和信心。

09:45 阿里巴巴港股開盤跌逾9%

今日開盤，阿里巴巴港股跌9.27%，報272港元。A股螞蟻集團概念股集體低開，君正集團開盤跌8.5%，易聯眾跌5.5%，新開普跌4.4%。

09:40 廣發香港：免除螞蟻打新的認購費和部分利息

11月4日，廣發證券（香港）經紀有限公司宣布，與客戶共同承擔螞蟻集團暫緩上市的損失，本次IPO融資利息將一律按2.28%計算，金額不設上限。據了解廣發香港IPO融資利息為3%。除此之外，還免除認購費100元港幣。廣發香港表示，退款時間和細節稍后公布。

09:30 富途：免除參與螞蟻打新的手續費和融資利息

互聯網券商平臺富途發布公告稱，針對螞蟻集團暫緩IPO的突發情況，該公司決定免除所有參與認購客戶的認購手續費和全部銀行融資利息，與此相關的成本均由富途承擔。相關費用的退還方式和時間，將進一步通知。

08:44 螞蟻集團：港股打新資金將不計利息分兩批退回

螞蟻集團在港交所公布了退回申請股款安排。

螞蟻集團在公告稱，H股首次公開發售及H股上市將不會按照招股章程所載的時間表進行。因此，宣布以下有關退回香港公開發售的申請股款的安排。

具體來看，香港公開發售的申請股款(連同1.0%經紀傭金，0.0027%香港證監會交易征費以及0.005%香港聯交所交易費)將不計利息分兩批退回：

其中，于2020年11月4日(星期三)就全部或部分不獲接納申請(根據本公司已經進行的初步抽簽和分配確定)發送白表電子退款指示/寄發退款支票/退款(“第一批退回”)；

此外，于2020年11月6日(星期五)就全部申請(只限于第一批退回項下尚未退回部分)發送白表電子退款指示/寄發退款支票/退款(“第二批退回”)。

螞蟻集團在港交所發布的公告中表示，對于透過白表eIPO服務申請并以單一銀行賬戶支付申請股款的申請人，退款將于，如屬第一批退回，2020年11月4日(星期三)或如屬第二批退回，2020年11月6日(星期五)以電子退款指示形式發送到其繳交申請股款的付款賬戶。對于透過白表eIPO服務申請并以多個銀行賬戶支付申請股款的申請人，退款將于，如屬第一批退回，2020年11月4日(星期三)或如屬第二批退回，2020年11月6日(星期五)以退款支票形式以普通郵遞方式寄往其白表eIPO申請上所示地址，郵誤風險概由彼等承擔。

透過中央結算系統向香港結算發出電子認購指示提出申請的申請人，其退款(不計利息)預期將于，如屬第一批退回，2020年11月4日(星期三)或如屬第二批退回，2020年11月6日(星期五)存入彼等的指定銀行賬戶或其經紀或託管商的指定銀行賬戶內。

透過指定中央結算系統參與者(中央結算系統投資者戶口持有人除外)提出申請的申請人，應向該中央結算系統參與者查詢彼等應獲支付的退款金額(如申請人透過向香港結算發出電子認購指示提出申請)。

以中央結算系統投資者戶口持有人的身份透過中央結算系統向香港結算發出電子認購指示提出申請的申請人亦可于，如屬第一批退回，2020年11月4日(星期三)或如屬第二批退回，2020年11月6日(星期五)透過“結算通”電話系統及中央結算系統互聯網系統(根據香港結算不時有效的“投資者戶口持有人操作簡介”所載程序)查詢應獲支付的退款金額。緊隨將退款存入彼等銀行賬戶后，香港結算亦會向中央結算系統投資者戶口持有人提供一份活動結單，列出(就以向香港結算發出電子認購指示而提出申請的中央結算系統投資者戶口持有人而言)存入彼等各自的指定銀行賬戶的退款金額。

07:54阿里巴巴美股市值跌超600億美元

11月3日美股收盤,阿里巴巴股價逆勢大跌8.13%，報285.57美元，市值跌超600億美元。同日，美股三大指數大幅收漲，道指收漲2.06%，納指收漲1.85%，標普500指數收漲1.78%。

11月4日01:16

螞蟻集團不上市，新股中簽者怎么辦？

螞蟻集團A股+H股兩地上市進程暫緩，對參與打新并中簽的投資者來說，最關心的，莫過于中簽認購的資金及“加杠桿”花費的成本怎么辦？錢能不能退？何時退？利息能不能退？對此，記者咨詢了多位交易所人士及券商人士。

一位券商營業部負責人向記者表示，今晚對券商人來說也是不眠之夜，“大量客戶咨詢打新退款的問題，但目前我們也在等滬、港交易所的消息，所以主要以安撫客戶為主，聽客戶抱怨自己好不容易中了一次新股卻泡湯了?！?/p>

券商人士表示，由于A股和H股的打新規則不同，兩邊市場處理退款的方式也不盡相同?！癆股融資打新的情況少，也不需要提前凍資，應該就是盡快把認購新股的資金做原路返回處理?！鄙鲜鲐撠熑吮硎?。

而港股“加杠桿”打新行情較熱，且需要提前凍結資金申購，對投資者而言意味著產生了較大的資金成本?！案闊┑氖?，不少在開盤之前的暗盤交易的投資者，可能溢價50%甚至更高去接盤了螞蟻的新股，若賣出者不愿意吐出利潤，那接盤者損失就較大了，不易處理?！绷硪晃蝗掏缎腥耸恐赋?，螞蟻暫緩上市后，還有很多后續手續要進行處理。

港股打新資金究竟如何處理？多位券商人士都不約而同提到一單于2019年暫停上市的IPO案例——百威亞太。香港市場申購新股需要入場費+手續費（經紀傭金、香港證監會交易征費、交易所交易費用）+孖展利息（“加杠桿”的利息）。彼時，百威亞太申請退回了除孖展利息之外的費用，包括申購新股的費用和手續費。

“一般而言，申購款會退，手續費不多，孖展利息通常是不退的?！鄙鲜鋈虪I業部負責人指出，但此次情況他也難以預判，“因為涉及面太廣了，我們香港分公司也在等公司決策層的決定?！?/p>

本次螞蟻集團上市，港股有155萬中簽股民的1.3萬億港元資金被凍結。已有機構估算了損失，假設1.3萬億凍結資金全部來自杠桿融資，按照輝立證券2.98%融資利率估算，利息高達4.24億港元。

目前，已有券商發聲稱與投資者共同承擔利息損失：華泰證券旗下港股平臺——漲樂全球通宣布取消原3.9%利率的收費，將統一按2.5%利率收取本次螞蟻融資打新的利息。利息先收后返，退款方案以港交所規定的操作為準。詳情敬請留意港交所和漲樂全球通官方公告。

港交所有關人士也向記者指出，具體的退款條件需要詢問對應的券商。這取決于螞蟻集團和券商方面的協議結果。截至目前，螞蟻集團也已公告稱，將盡快公布有關暫緩H股上市及退回申請股款的進一步詳情。

23:10螞蟻集團整改后重新上市時間存在較大不確定性

中山證券研究所首席經濟學家、研究所所長，中國首席經濟學家論壇理事李湛對南方＋記者表示，一般而言，若公司上市期間被監管部門約談，屬于會后重大事項，應被要求做相關的補充披露，對相關問題出具專項說明，經審核無異議后方可繼續上市。

李湛認為，當前螞蟻集團上市不確定性的問題在于，后續如何整改才能獲得監管的認可，重新符合上市條件。根據螞蟻集團對暫緩滬港兩地上市的回應，螞蟻集團將按照滬港兩地交易所的相關規則，妥善處理好后續工作?？傮w上來看，螞蟻上市應該還是比較確定的，只是后續經過整改重新符合上市條件的時間具有較大的不確定性。

李湛表示，打新的資金目前應該會繼續保留在原賬戶中，依據滬港兩地交易所的規則進行相應處理。戰配基金應該也一樣，短期內應該不會出現太大的變化，后續依據事態發展情況再去進行相應調整。

上市前夜突然被暫緩IPO計劃，為歷史罕見的案例。上一個類似案例發生在2010年4月。彼時，湖南勝景山河公司即將登陸深交所的前夜，有媒體發文稱其招股書披露不實，涉嫌虛增銷售收入等情況，監管緊急叫停，公司申請暫緩上市。

李湛認為，螞蟻集團和勝景山河IPO上市被叫停的原因不一，不具參考性。因為勝景山河的主要原因在于公司的財務舞弊行為，這屬于公司的“硬傷”，監管層若允許具有明顯公司治理問題的公司上市，將會產生極為不好的示范效應，而螞蟻集團被叫停上市的原因在于公司實控人和管理層被監管約談以及外部市場環境發生變化，而非公司本身具有“硬傷”，后續公司仍有望整改完成后繼續上市。

22:55金融科技中概股大跌

受螞蟻暫緩上市消息影響，金融科技中概股大跌。其中陸金所跌9.42%，樂信跌8.91%，360金融跌8.74%。

22:50螞蟻戰配基金戶均持倉不足萬元，分析認為暫緩上市對凈值影響不大

對于螞蟻暫緩上市，截至記者發稿時，此前發行了專門參加螞蟻戰略配售基金的易方達、華夏、匯添富、中歐、鵬華等5家基金公司均未發布官方表態。其中一家基金公司相關負責人私下對記者表示：“我們也是剛看到新聞，這并不在我們的可控范圍?！?/p>

所謂戰略配售，是指以鎖定持股為代價獲得優先認購新股的權利，以此來得到其他投資者沒有的投資機會。戰略配售投資屬于長期投資行為，戰略投資者持有配售股票不少于12個月。就基金產品而言，只有設置封閉期的基金產品才可以獲得科創板股票的戰略配售資格。戰略投資者不參與網下詢價，且安排戰略配售股票的比例單獨計算，扣除該部分后才確定網下、網上發行比例。因此，戰略配售基金在參與創新企業戰略投資時可優先參與。

那么，螞蟻暫緩上市對戰配基金的持有者來說，將有何影響呢？資深基金研究專家王群航向記者表示，5只戰配金戶均持倉最高6372.08元、最低3819.61元，“在大家的資產配置里可謂‘零頭’，暫緩上市影響不大”。

一位基金研究員向記者表示，5只基金獲配比例均為單只基金總盤子的10%左右，基金可正常運作，且5位基金經理投資能力在業界平均水準之上，“只要基金經理好好選股、買股，凈值不會差很多”。

此前，上述5家基金公司發行了專門參加螞蟻戰配的創新未來18個月封閉運作基金，備受市場矚目。彼時，螞蟻集團以“五大基金公司重磅新發戰略配售螞蟻集團股票”為宣傳語，在支付寶平臺獨家代銷這5只基金，一時成為眾多支付寶用戶追捧的明星產品。數據顯示，5只戰配基金獲配股份基本都在1740萬股左右，獲配金額為12億元左右，鎖定12個月。

除上述5家基金公司外，還有南方、招商、嘉實等3家基金公司成為螞蟻集團戰略投資者。8家基金公司合計獲配1.74億股，獲配金額119.72億元。此外，多數公募基金都熱情參與了螞蟻集團的打新，在A類投資者中，其他公募基金產品大約獲配1.15億股，獲配金額為79億元左右。

22:35阿里巴巴美股開盤股價跳水

受螞蟻集團暫緩兩地上市的消息影響，阿里巴巴（NYSE：BABA）美股開盤股價跳水，跌8%，股價跌破300美元，開盤價報286.10美元。

22:30螞蟻集團：將妥善處理好后續工作

螞蟻集團回應兩地暫緩上市：對由此給投資者帶來的麻煩，螞蟻集團深表歉意。我們將按照兩地交易所的相關規則，妥善處理好后續工作。

22:15分析：網絡小額貸款業務新規影響金融科技監管環境

據上交所11月3日發布《關于暫緩螞蟻科技集團股份有限公司科創板上市的決定》（下簡稱《決定》），此次螞蟻集團暫停上市系因公司實際控制人及董事長、總經理被有關部門聯合進行監管約談，及所處的金融科技監管環境發生變化等重大事項。該重大事項可能導致螞蟻集團不符合發行上市條件或者信息披露要求。

市場分析普遍，《決定》所指的金融科技監管環境發生變化與銀保監會會同中國人民銀行等部門起草了《網絡小額貸款業務管理暫行辦法（征求意見稿）》有關。

11月2日，《網絡小額貸款業務管理暫行辦法（征求意見稿）》向社會公開征求意見?！掇k法》共分為七章四十三條。重點內容包括：

一是明確網絡小額貸款業務應當主要在注冊地所屬省級行政區域內開展，未經銀保監會批準，不得跨省級行政區域開展網絡小額貸款業務。

二是明確經營網絡小額貸款業務在注冊資本、控股股東、互聯網平臺等方面應符合的條件。

三是規范業務經營規則，提出網絡小額貸款金額、貸款用途、聯合貸款、貸款登記等方面有關要求。

四是督促經營網絡小額貸款業務的小額貸款公司加強經營管理，規范股權管理、資金管理、消費者權益保護工作等，依法收集和使用客戶信息，不得誘導借款人過度負債。

五是明確監管規則和措施，促使監管部門提高監管有效性，對違法違規行為依法追究法律責任。

六是明確存量業務整改和過渡期等安排。

21:50港交所：不評論個別上市申請或發行人

港交所方面回復南方＋表示，今天接獲螞蟻集團通知，其決定暫緩在上海及香港的上市。

港交所同時表示，香港交易所不評論個別上市申請或發行人。香港仍然是亞洲首屈一指的國際IPO市場，香港交易所今年已經歡迎超過120家公司上市。中概股回歸、區域及本地的上市申請仍然活躍。我們期待并歡迎亞洲及國際的發行人及投資者參與我們的市場。

21:45如是資本董事總經理張奧平：

第一，以監管約談與監管環境發生變化等為由暫緩上市，符合注冊制對信息披露的規則與要求，螞蟻有必要再一次對此事進行真實、準確、完整、簡明清晰、通俗易懂的信息披露。

第二，暫緩上市，不是徹底否決，所以上市還是要上的，只是時間問題。

第三，金融強監管的大思路下，所有“玩家”都要在規則下面玩，絕不可以有任何“規避”監管的嘗試與想法。

第四，對于投資者而言，在注冊制的大環境下，要用99%的時間對公司未來預期進行深度的研究，1%的時間來投資。降低投資選股的“顆粒度”。無論公司大小、名氣如何，只要對公司充分了解，對其長期發展預期有信心，短期外部環境發生多大變化，也都不用擔心。

21:42螞蟻集團港交所公告，暫緩H股上市

螞蟻集團在港交所公告，螞蟻科技集團股份有限公司宣布其今天接獲中國內地相關監管機構的通知，由于本公司實際控制人及執行董事長、總經理被監管約談以及金融科技監管環境發生變化等重大事項事項，可能會使得本公司不符合相關發行上市條件，或者信息披露要求，因此決定暫緩本公司的A股于科創板上市。因此，同時進行的H股于香港聯合交易所有限公司主版上市亦將暫緩。本公司將盡快公布有關暫緩H股上市及退回申請股款的進一步詳情。

11月3日21:00

上交所關于暫緩螞蟻科技集團股份有限公司科創板上市的決定（全文如下）

螞蟻科技集團股份有限公司：

你公司原申請于2020年11月5日在上海證券交易所（以下簡稱本所）科創板上市。近日，發生你公司實際控制人及董事長、總經理被有關部門聯合進行監管約談，你公司也報告所處的金融科技監管環境發生變化等重大事項。該重大事項可能導致你公司不符合發行上市條件或者信息披露要求。根據《科創板首次公開發行股票注冊管理辦法（試行）》第二十六條和《上海證券交易所股票發行上市審核規則》第六十條等規定，并征詢保薦機構的意見，本所決定你公司暫緩上市。你公司及保薦人應當依照規定作出公告，說明重大事項相關情況及你公司將暫緩上市。本所將與你公司及保薦人保持溝通。

上海證券交易所

二○二○年十一月三日