金融業管理失范頻發，互聯網平臺生態亟須改善——5月企業社會責任警示事件分析

5月發生的企業社會責任警示事件中，合規管理、安全與健康、消費者權益成為突出議題，各議題間相互交叉。其中，金融行業的管理失范頻發，自今年一月觀察至今，已連續五個月位居榜首，本月警示事件數量占全體樣本事件的三成以上，被處罰金額約4億；互聯網信息服務行業監管失察、消費者權益屢被侵犯，互聯網平臺生態堪憂。

據第47次《中國互聯網絡發展狀況統計報告》顯示，截至2020年12月，我國網民規模達9.89億，互聯網普及率達70.4%。我國互聯網及其信息服務儼然成為整個社會的毛細血管，一方面對于社會生活的滲透不斷深入，另一方面對于經濟社會發展的支撐作用也在不斷增強。

同時，處于現代經濟核心地位的金融行業，宏觀上是調節國民經濟的杠桿，微觀上是勾連整個社會生活的命脈。國家統計局發布的《2020國民經濟和社會發展統計公報》顯示，2020年金融業增加值達8.4萬億，其GDP占比高達8.3%，其責任與合規管理也就愈發重要。

不可忽視的是，無論是在互聯網還是金融行業，履行社會責任的“灰色地帶”仍然存在，政府監管仍有漏洞，企業合規管理頻頻失范，不少企業試圖打擦邊球觸碰行業紅線。在5月，企業違規收集與使用用戶信息、產品虛假宣傳、損害消費者的安全與健康、違規放貸等現象頻出，整體的運營生態與對消費者的責任意識有待改善與提高。

2021年5月，南方周末中國企業社會責任研究中心共收集篩選了150件企業社會責任警示事件。從涉及的社會責任議題看，合規管理領域的事件最多，占比30.67%；加之責任治理和公平運營領域分別占比13.33和7.33%，企業的社會責任治理相關警示事件占比超五成。從行業分布看，金融業、加工制造業與互聯網信息服務行業位列前三，占比近八成。

圖1.5月企業社會責任警示事件議題分布比例

圖2.5月企業社會責任警示事件行業分布（單位：件）

金融機構管理失范，違規行為頻現

5月份的合規管理警示事件共計46件，且集中于金融領域。如部分銀行機構管理失范，違規開展房地產融資業務、貸前審查及貸后管理不嚴等違規行為頻發，非銀行金融機構違規擔保、披露虛假信息等。

值得注意的是，3月份，銀保監會會同住建部、人民銀行印發《關于防止經營用途貸款違規流入房地產領域的通知》，遏制“經營貸”違規流入房地產領域。各機構聯合開展一次經營用途貸款違規流入房地產問題專項排查，于2021年5月31日前完成排查工作，并加大對違規問題督促整改和處罰力度。5月17日，中國銀保監會分別對華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行、東亞中國作出行政處罰決定，并開出巨額罰單，罰沒金額合計約3.66億元。

自防范化解重大金融風險攻堅戰以來，金融政策持續加碼，銀行業和非銀行金融機構針對不同行業企業特點，發揮自身客群定位和能力，差異化優勢互補，形成層次豐富的供給機構，助力受疫情持續影響的行業企業恢復發展活力。同時，金融監管力度不斷加強，銀保監會對各類金融市場亂象保持處罰問責高壓態勢，金融業整體可持續發展態勢向好。

但是，在巨大利益面前，部分金融機構規范管理缺失，社會責任意識淡薄，違規行為屢禁不止，對社會整體平穩發展造成不利影響。銀行保險機構應堅守社會責任，持續強化內部控制，切勿業務違規、以身試法。

我國進入新發展階段，深入貫徹新發展理念，推進供給側結構性改革，構建國內國際雙循環相互促進的格局，是未來發展的重中之重。從金融角度來看，實現金融行業良性循環，良好的公司治理是銀行保險機構健康穩健發展的基礎。銀行保險機構必須健全公司治理結構，加強合規建設，依法審慎經營，服務實體經濟，保護金融消費者合法權益，確保國家各項重大政策貫徹落實。

消費者權益屢被侵，互聯網生態亟須改善

在5月收集的150件企業社會責任警示事件中，互聯網信息服務行業占比約21%，涉及議題覆蓋消費者權益、合規管理、責任治理、安全與健康等各領域，其中，消費者權益議題居多，且議題相互交叉。違法收集用戶個人信息、虛假宣傳誘導消費、食品質量不過關等問題凸顯，這背后是互聯網企業責任意識的淡薄與對消費者權益保護的漠視，促進互聯網生態的良性循環成為當務之急。

近年來，我國相繼發布了《網絡信息內容生態治理規定》《中華人民共和國網絡安全法》《關于促進平臺經濟規范健康發展的指導意見》等相關政策，一方面規范企業在網絡平臺的行為，另一方面保護消費者的權益，促進互聯網平臺的規范發展。

隨著我國的互聯網發展進入下半場，“服務”與“價值”逐漸被重視。企業發展面臨新的機遇，但也必然面臨新的挑戰，整治互聯網行業生態、規范企業社會責任、保護消費者權益或將成為重點維度。

在頂層設計層面，要強化前瞻布局，營造良好數字生態，如政策的幫扶與管理，十四五規劃中就把營造良好數字生態作為發展目標之一；在具體執行層面，一是要將企業發展與社會責任的履行深度捆綁，將社會責任納入企業發展理念之中；二是各企業之間互通有無，分享先進管理與治理經驗，取得經濟與社會效益的雙贏；三是要強化網絡空間的監管，加大懲治力度，積極樹立典型，以良幣驅逐劣幣，促進互聯網生態的良性循環。

5月十大企業社會責任警示事件

一、江蘇中通“寵物盲盒事件”

涉及領域：責任治理

事件回顧：5月11日，網友爆料在蘇州中通快遞中轉站發現寵物盲盒。經初步調查，共發現寄遞活體動物的快件13件，動物均已死亡。該事件目前已立案調查，并向涉嫌收寄不能確定安全性物品的無錫中通快遞有限公司送達行政處罰意見告知書。

警示：為了所謂開箱驚喜，滿足消費者獵奇心理，店家漠視生命，不顧及寵物的生命安危，快遞行業更是違法運輸盲盒。2020年3月，國家郵政局頒發通知，要求規范活體動物寄遞工作，依法查處違規違法行為。此次寵物盲盒事件，中通以身試法，也給物流運輸行業一份警示。

二、果敢時代涉嫌組織策劃網絡傳銷活動被凍結4850萬元

涉及領域：責任治理

事件回顧：5月27日，中國裁判文書網公布的《北京果敢時代科技有限公司與鄒平市人民政府行政監察(監察)一審行政判決書》顯示，原告北京果敢時代科技有限公司因涉嫌組織策劃網絡傳銷活動，當月被山東省鄒平市人民法院凍結銀行存款48500000元。

警示：果敢時代旗下社群電商“大V店”通過會員制服務媽媽群體，以高額回報為誘餌，發展多層級上下線會員謀取利益，其行為違反《禁止傳銷條例》第七條的規定，涉嫌組織策劃傳銷行為。近年來，傳銷以多種形式出現，蒙蔽大眾，即使披上電商社群運營的“外衣”，依舊是不法行為，仍要受到法律的制裁。

三、抖音等105款App違法違規收集使用個人信息

涉及領域：消費者權益

事件回顧：5月21日，針對人民群眾反映強烈的App非法獲取、超范圍收集、過度索權等侵害個人信息的現象，國家互聯網信息辦公室組織對短視頻、瀏覽器、求職招聘等常見類型公眾大量使用的部分App的個人信息收集使用情況進行了檢測，并對抖音等105款App違法違規收集使用個人信息的情況予以通報。

警示：個人隱私不容侵犯，但為了生活便利而被迫交換隱私的現象比比皆是?！毒W絡交易監督管理辦法》中曾明確提出不得強迫或變相收集個人信息、敏感信息，但部分App仍違規作案，未經許可對用戶數字足跡進行跟蹤，一方面表明消費者隱私安全問題值得重視，同時也表明了當下部分企業對消費者權益的漠視、對法律的輕視。

四、雅培因產品質量問題被罰沒逾千萬元

涉及領域：安全與健康

事件回顧：5月25日，市場監管總局發布了關于22批次食品抽檢不合格情況的通告。其中，AbbottIreland生產的雅培鉑優恩美力嬰兒配方奶粉0—6月齡1段（原產國：愛爾蘭），經寧波海關技術中心檢驗發現，其中香蘭素檢測值不符合食品安全國家標準規定。上海市市場監管局已督促召回同批次產品，并于4月30日對雅培貿易（上海）有限公司作出行政處罰，沒收違法所得343.74萬元，罰款909.31萬元。

警示：香蘭素是香精的一種，可提升食物的香味和口感，合理使用不會對人體健康產生危害。但根據GB2760-2014《食品安全國家標準食品添加劑使用標準》，凡使用范圍涵蓋0-6個月嬰幼兒配方食品，不得添加任何食用香料。即1段奶粉中不得添加香蘭素。0-6月齡的嬰兒正處于生長發育的重要時期，各生產廠家應嚴格遵守相關規定，提高社會責任意識，為嬰幼兒建立安全的成長屏障。

五、網易互娛HR發布不當言論被解聘

涉及領域：員工責任

事件回顧：5月27日，一張網易互娛HR在朋友圈發布的招聘信息截圖在網上流傳，內容包括：可以幫撩甚至下藥，以及其他侮辱性語言。對此，網易招聘發表聲明，確認言論由當事人所發，違反網易關于“員工不得有侮辱性語言或不道德行為”的管理規定，給予當事人解除勞務合同的處分。

警示：HR的言行舉止與企業形象直接掛鉤。網易互娛HR明目張膽在朋友圈發布涉嫌侮辱女性同事的言辭，不僅違背了職業規范，還沖擊了道德底線。但此次事件不能完全歸咎于HR個人，網易對員工的企業文化的培養與自身責任治理的不足也間接引發此次輿情，嚴格規范員工管理，發展健全的職場理念才能更好應對社會潮流。

六、河南焦作列入“綠色礦山”名錄企業非法開采北山

涉及領域：環境保護

事件回顧：5月6日，生態環境部微信公眾號發布消息稱：近日，中央第五生態環境保護督察組現場督察發現，河南省焦作市北山（北部山區）范圍內的博愛縣饅頭山遭非法開采，破壞山林嚴重；馬村區部分列入“綠色礦山”名錄的石材加工企業非法越界開采等問題突出。

警示：無限度的環境破壞不僅會損害當地的生態效益，也會帶來經濟效益的缺失?！熬G色礦山”名錄中的企業非法越界開采，稍顯諷刺。相關部門須嚴格開展環境執法，嚴厲打擊非法開采行為，對于部分不法企業予以依法處理。企業更要提升社會責任意識，保護生態環境，實現長遠發展。

七、蜜雪冰城篡改開封食材日期、過期奶漿仍使用

涉及領域：消費者權益

事件回顧：5月14日，網絡爆出蜜雪冰城個別門店存在篡改開封食材日期標簽，隨意更改或不記錄食材“效期追蹤卡”備制截止時間，違規使用隔夜冰淇淋奶漿、茶湯、奶茶等食材，檸檬表皮不清洗等衛生問題和食品安全隱患，隨后，蜜雪冰城致歉。

警示：民以食為天，安全與健康是食品消費的最低要求。作為全國連鎖奶茶店鋪，蜜雪冰城此次的食品安全事件，是置消費者飲食安全不顧的表現，也是對品牌不負責任的表現。只有對消費者負責，企業才能保持韌性。

八、B站兩公司被行政處罰

涉及領域：責任治理

事件回顧：5月31日，B站關聯公司上海寬娛數碼科技有限公司、上海呵呵呵文化傳播有限公司因“內容危害社會公德或民族優秀文化傳統”等，違反《互聯網文化管理暫行規定》的要求，上海市文化和旅游局對兩公司作出行政處罰，金額均為1.5萬元。

警示：對依靠內容取勝、依托年輕用戶的B站來說，內容比流量更為重要。優質內容的創作來源于實踐，從優秀傳統文化中汲取營養更能發揮視頻的延展性，同時，網絡平臺的內容監管與審核也至關重要，無論是對網絡空間的維護，還是互聯網企業長遠發展都大有裨益。

九、18家房地產機構因違規發布網絡房源信息被查處

涉及領域：責任治理

事件回顧：5月1日，北京市住建委執法部門對標“十四五”時期房地產市場發展要求，全力治理網絡房地產市場生態環境。北京市住建委執法部門，聯合西城房管局、朝陽房管局等開展房地產市場檢查，嚴查不實宣傳、炒作學區房、違規群租等違法違規行為，北京飛來房地產經紀有限公司、北京百樂天城房地產經紀有限公司、北京如家物業有限公司等18家機構被查處。

警示：房屋中介機構作為房東和租客之間的橋梁，若中介橋梁出現問題，最終受害的還是房東和租客。在相關部門的嚴厲打擊態勢下，不少房屋中介仍舊我行我素，利益至上。建立良好的房地產市場生態環境，不僅要靠外界的有效監督，更需要房地產機構的自我規范。

十、中昌數據操縱自家股票被罰沒3442萬元

涉及領域：合規管理

事件回顧：5月28日，證監會官網公布了一則行政處罰書，時任中昌大數據股份有限公司實控人的陳建銘等人控制使用101個證券賬戶在一年時間利用資金優勢、持股優勢連續集中交易“中昌數據”，共計獲利1147萬元。最終證監會“沒一罰二”，沒收違法所得11472258元，并處以22944516元罰款。

警示：企業實控人操控交易，影響股票交易價格，該行為嚴重破壞了市場秩序，損害他人利益。證監會多次發聲對“偽市值管理”零容忍，從嚴從重從快打擊市場操縱行為。一些企業及其負責人切勿抱有僥幸心理，在法律邊緣試探。

評選方法和流程

“月度十大企業社會責任警示事件”評選采取專家投票法。月初，南方周末中國企業社會責任研究中心收集、整理上月發生的社會責任警示事件，并從中篩選出候選事件。之后，隨機邀請9位智庫專家進行“背對背”投票，按總得票數由高到低評出“月度十大企業社會責任警示事件”。

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