九方智能投顧數字人——AI問答時代智能投顧的探索之路
人工智能發展速度之快令人驚嘆。從“AI”到“元宇宙”，再到“ChatGPT”“大模型”,新技術更新衍生，新場景不斷涌現，人工智能逐漸凸顯出賦能百業的“頭雁效應”、拉動發展的“乘數效應”。
世界潮流，浩浩蕩蕩，順之則昌。順應趨勢，才能領跑時代。身處人工智能大變局，每一項業務都要以科技的手段再造。作為中國領先的在線投資決策解決方案提供商，九方財富（09636.HK）在剛剛召開的“問道新九方”發布會上，憑借多年的證券行業數據積淀與金融科技研發積累，攜手華為云、科大訊飛，推出證券投資數字人產品——九方智能投顧數字人。這是九方財富乃至投顧行業在金融科技探索路程上的里程碑，正如九方財富董事長陳文彬所言：“智能投顧數字人的發布不僅助力金融行業數字化、智能化轉型，為投資者創造更多價值，更為中國數字經濟高質量發展貢獻綿薄之力?！?/p>
“我們選擇登月，并不是因為它容易，而是因為它困難重重?！卑雮€世紀前大洋彼岸的這句名言，恰好可形容九方財富此次對于金融科技核心技術探索的勇氣和魄力。九方財富向外勇敢地走出了一步，這對于尋找突破的投顧行業而言，就如同阿姆斯特朗登月之后的那一小步。
問道：1+1+1>3，“AI+投顧”進化新樣本
華為云是全球領先的云計算服務提供商，科大訊飛是AI龍頭，九方財富是證券投顧行業“執牛耳者”。三方優勢互補，跨界破圈，強強聯手，加速金融科技創新步伐，此次共同推出的智能投顧數字人“九哥”，從維度、廣度、深度等重構與客戶的連接。
九方財富董事長陳文彬在致辭中表示，公司今年上市以來，始終與客戶、股東、員工、合作伙伴同行，致力于成為客戶投資理財的終身伴侶。這些年來，九方財富堅持科技驅動金融戰略，搶先布局人工智能，將不確定的“變量”變為發展的“增量”。當前，國家政策明確指出“要活躍資本市場，提振投資者信心”，個人投資者作為資本市場的活躍力量，如何激發其熱情，提升其信心，九方財富責無旁貸。此次新推出的九方智能投顧數字人，有利于降低投資壁壘，加強投資者教育，提升投資者的參與感與獲得感，幫助用戶在復雜多變的市場環境中找到最佳投資機會。此外，金融科技不但改善了普通投資者的投資體驗，也將對金融行業未來的發展格局帶來影響。在全面注冊制落地的背景下，上市公司的數量快速增長，市場中相關數據與信息增長更為顯著。一定程度上看，基于個別技術指標的簡單量化分析，很難適應瞬息萬變的資本市場。此時，人工智能大模型的出現，給傳統投研和下一代金融信息服務軟件的設計方向打開了想象空間。
華為云是華為的云服務品牌，將華為30多年在ICT領域的技術積累和產品解決方案開放，為客戶、伙伴和開發者提供穩定可靠、安全可信、可持續發展的云服務。繼今年4月與華為云共建科技創新實驗室后，九方財富又在此次發布會上聘請華為云多位技術專家，擔任科技創新實驗室技術顧問，為金融創新匯聚更多新興人才，共同推動數字技術與投顧產業的深度融合。華為云上?？偨浝韽堄⒐Ｗ髁恕度A為云：一切皆服務， 做好金融行業創新的云底座和使能器》主題演講，表示希望通過創新一起讓金融、讓AI變得更好，將與九方財富繼續共同探索金融科技核心技術。
科大訊飛是國內領先的人工智能公司，由其開發的“星火認知大模型”內測版，擁有跨領域的知識和語言理解能力。發布會現場，科大訊飛消費者事業群云平臺副總裁郜靜文發表《科大訊飛虛擬數字人助力智能化金融服務》主旨演講，闡述九方財富與科大訊飛“雙向奔赴”的美好故事，愿意為九方財富提供更穩定的虛擬數字人及大模型服務，助力智能化金融服務創新。發布會上，九方財富與科大訊飛正式達成戰略合作，雙方將共建人工智能實驗室，共創金融業認知大模型，進一步貫徹國家人工智能發展戰略規劃，以科技助推智能化金融服務。
共美好共發展，作為三方合作成果的重要見證人，新華社中國經濟信息社副總裁梁智勇在《攜手共赴數智化變革之旅》講話中也表示，科技浪潮風起云涌，數字經濟方興未艾，數字化轉型和智能化提升成為金融業的必答題，中國經濟信息社與九方財富相互賦能，一起為上海國際金融中心建設貢獻力量。
顛覆：重新定義大投顧新時代
“大模型”是當下的熱詞，具有引發新工業革命的潛力。今年3月，微軟創始人比爾·蓋茨就表示，自己的一生經歷了兩次技術革命——第一次發生在1980年；第二次是2022年。如果說2022年是“生成式AI元年”，那么今年，從醫療、教育到工業、金融，各個行業AI大模型如雨后春筍般出現在人們面前，這讓“大模型”這個不久前還顯得有些縹緲的新事物，有了落地的根基，展現“AI賦能千行百業”的潛力。
永遠與趨勢在一起，面對“大模型”浪潮，九方財富勇立潮頭。智能投顧數字人是九方財富百余位科研技術人員，歷近兩年時間開發而成，數字人的內核就是自研的“九章證券領域大模型”，它以華為云AI算力云平臺為底座，融合科大訊飛“星火認知大模型”內測版，并結合宏觀數據、行情數據、資訊數據、公告數據等行業通用知識庫以及深度研報、特色指標、政策解讀、市場分析、熱點題材、課程教學、首席診股、公告掘金等九方特色知識庫，進行大模型證券行業知識增強訓練，具備證券領域的語言理解、文本生成、對話問答、邏輯推理四大專業能力，全面賦能智能投顧、智能合規、智能投研、智能營銷、智能客服、智能風控六大業務維度。該數字人的外形，在計算機圖形、音視頻合成、唇形同步等多項先進技術加持下，打造出高度還原真人，并能夠實時在線互動的虛擬形象。
據透露，該數字人還擁有大盤分析、板塊挖掘、熱點追蹤等八大核心能力，不同的能力匹配不同細分用戶需求。對“金融小白”來說，數字人可以幫助他們獲取各類金融信息，加深對金融知識的理解，成為他們行走的“金融百科全書”；對有更高需求的用戶，智能投顧數字人的金融數據處理功能，有助于其分析大盤、挖掘板塊、追蹤熱點，解決投資中的“疑點”“痛點”“難點”；對于有投研需求的“投資高手”來說，數字人在“九章證券領域大模型”的加持下，可以為其提供策略生成、個股診斷、事件推理、情緒陪伴等更高階的服務體驗。所以，無論是“金融小白”還是“投資高手”，九方智能投顧數字人都可以實現全生命周期的陪伴，真正做到“投資不決問九哥”。
關于智能投顧數字人及“九章證券領域大模型”的探索及發展，九方財富CEO才子在《AI問答時代智能投顧的探索之路》中指出，認知能力、專業能力、服務能力、交互溫度感是九章金融大模型未來發展的四大方向，目的是讓每一位個人投資者都能盡享智能投顧之惠，為資本市場的投資側改革貢獻力量，更為共同富裕添磚加瓦。
擁有強大技術能力和獨特技術特色的九方智能投顧數字人，在感知能力、思維決策、內容輸出能力等方面的專業性、嚴謹性、準確性都表現出顯著優勢和巨大潛力。發布會現場有個活潑詼諧的小插曲，九方智能投顧數字人“九哥”與科大訊飛虛擬主播“小顏”上演了一場精彩“脫口秀”，其中不乏俏皮的方言對話，精準的理解、高效的交互，充分展現出數字人的科技魅力。
蝶變：以客戶價值為“夢”，以數字技術為“馬”
九方財富一直是金融行業“數智化”探索的先行者，羅馬不是一天建成的。九方財富此次率先成功推出智能投顧數字人，也得益于其在AI領域長達數年的深耕：早在2019年，九方財富就全面開啟“數智化”轉型，第一代文本對話機器人“AI旺財”就在彼時發布；2020年，九方財富在產品、服務、技術上大規模布局人工智能應用，業務風險洞察、九方OCR模型、金融虛假輿情識別、用戶情感分析、金融實體識別及糾錯模型等“工具箱”為客戶創造更大價值；2021年，則全面打造“AI合規能力矩陣”，推出AI巡查官、AI監測官，實現一體化智能合規審核；2022年，又自研推出“智能創造工坊”，實現一鍵智能創作……以客戶價值為“夢”，以數字技術為“馬”，對于九方財富而言，推出智能投顧數字人后，“智慧大腦”已煥然一新，精彩的“蝶變”只是剛剛開始。
九方財富將這次推出智能投顧數字人的發布會，命名為“問道新九方”。所謂“問道”，是問財富管理之道、問人工智能之道、問科技發展之道；而“新九方”，意指新產品、新見證、新碰撞、新未來。對九方財富來說，這不啻是一次對自身的重塑和進化。當人工智能給金融行業帶來沖擊和挑戰時，九方財富一如既往地保持技術創新和行業敏感，全面加速“數智化”轉型，也為行業提供更加高效、安全、智慧的金融科技解決方案。