金融五篇大文章之首，科技金融“廣東答卷”為何亮眼？

比拼科技金融成績單無疑是各省發力高質量發展的關鍵一環。經濟大省廣東省的科技金融成績單如何？

在2月18日于深圳舉行的“2024年廣東高質量發展大會金融分論壇”上，廣東省委金融辦有關負責人披露的2023年廣東金融業發展成績單顯示，科技金融成為廣東金融業亮點之一。其中，截至2023年末，科技信貸增速再創歷史新高、廣東累計208家高新技術企業和科創企業上市，數量位居全國第一。如此亮眼的金融科技成績單，相關各方如何合力作答？

2024年2月18日，在深圳舉行的“2024廣東高質量發展大會金融分論壇”上，舉行金融機構與科技企業簽約儀式。 （李鶴鳴/圖）

省委金融辦：金融服務觸點延伸至科技企業“家門口”

作為金融五篇大文章之首的科技金融，廣東省的成績單備受關注。

廣東省委金融辦副主任、省委金融工委副書記、省地方金融管理局局長于海平在會上透露，截至2023年末，廣東轄內各商業銀行已設立188家科技支行，工行和建行等機構在廣州設立了總行級科技金融創新中心。不僅如此，轄內商業銀行還將知識產權的質量數量、發展趨勢、企業團隊和科技創新行為等因子作為核心要素納入信用評價，幫助科創企業獲得授信。在各商業銀行積極創新之下，科技信貸增量喜人。2023年末，全省高新技術企業貸款余額2.2萬億元，同比增長22%；科技型中小企業貸款余額超3200億元，同比增長23%；知識產權質押融資超2300億元，同比翻番。

科技類企業直接融資情況也再上新臺階。于海平稱，廣東與滬深北證券交易所建立了長期合作機制；在區域股權市場開展創業投資和私募股權投資基金份額轉讓試點，拓寬了創投退出渠道；省市建立政策性天使投資和創業投資引導基金，引導社會資本投早、投小、投硬科技。截至2023年末，廣東省累計208家高新技術企業和科創企業在科創板和創業板上市，數量位居全國第一。全省有近2700家創投和私募投資機構，管理金額2.5萬億元。

廣東還積極探索科技保險領域共保機制并創新科技險種。各保險公司目前已為全省6萬家次科技企業提供風險保障1.5萬億元；落地全國首款國產汽車芯片保險，填補了國產汽車芯片領域綜合性保險的空白。

2024年廣東金融系統如何會同相關部門做好科技金融大文章？于海平稱，將在五個方面發力：一是完善科技信貸政府性擔保等風險共擔機制，鼓勵商業銀行優化授信評估體系，為科創企業提供更多信貸支持；二是繼續深化開展創投和私募股權投資基金份額轉讓試點，配套設立S基金（Secondary Fund是一類專門從投資者手中收購另類資產基金份額、投資組合或出資承諾的基金產品），探索與商業銀行合作開展外部“投貸聯動”，加速科創企業發育速度；三是依托大灣區和橫琴、前海、南沙和河套合作平臺，優化跨境投融資便利化政策，用好QFLP（合格境外有限合伙人）和QDLP（合格境內有限合伙人）機制開展跨境科技投資；四是繼續鼓勵保險資金投資科創企業及重點產業集群，擴大科技保險的覆蓋面；五是支持融資租賃企業為科創企業及科研院校提供科研設備的融資租賃服務。

省科技廳：爭取國家科創金融領域改革試點落戶

作為科技企業的“娘家”，廣東省科技廳有何舉措？

“廣東省區域創新綜合能力連續7年全國第一?！睆V東省科技廳副廳長吳世文在會上亮出了廣東省科技創新的耀眼成績單。他進一步補充稱，廣東產業科技創新能力尤為突出，全省高新技術企業數量占全國 1/6，擁有8個超萬億規模產業集群；“企業”在科技創新中創造了6個“90%”唱主角，其中全省“90%”的科研機構、90%的科研人員、90%的研發經費、90%的發明專利申請都來源于企業；全省重點領域研發計劃中企業參與項目超過90%；依托企業建立的省級工程中心占比近90%等。

吳世文表示，隨著廣東省“科金15條”落地，廣東將為科技型企業全生命周期努力打造涵蓋創業投資、銀行信貸、融資擔保、多層次資本市場、科技保險、跨境金融、服務體系、金融科技等方面的綜合金融服務體系。2024年，廣東省科技廳將與省委金融辦等有關部門共同營造良好的科技金融環境，重點做到“兩突出”“五著力”。其中，在支持方向上，突出對重大科技任務的支持，突出對科技型企業的支持；在具體工作中，主要從強化機制創新、落實優惠政策、開發金融產品、加強產融對接、推動信息共享等5個方面著力。

南方周末了解到，2024年，廣東省科技廳將多措并舉力推科技金融再突破，如推進省市區政府投資基金統籌聯動、國有創業投資機構考核容錯、省市科技信貸風險分擔補償、上市后備科技企業梯次培育、“補投貸聯動”機制優化等改革措施。該廳還將配合爭取國家科創金融領域改革試點落戶廣東。

金融機構：突破創新中，真金白銀大手筆支持

各類金融機構如何創新機制和產品賦能廣東省高質量發展？

“四大行”之首的工行廣東省分行行長韓松稱，自簽署金融助推廣東高質量發展全面戰略合作協議以來，該行累計投放貸款1.6萬億元，其中向制造業投放信貸資金超6000億元，為各級產業園貸款超過500億元，成功助力?？松梨诨葜菀蚁┮黄?、巴斯夫（廣東）一體化基地、廣東廉江核電等超大型項目，并與比亞迪和粵芯半導體等重點企業開展深入合作，高新技術企業貸款超過2000億元。該行還成立全國首單銀行主導的140億元QFLP基金，并聯合恒健投資成立百億級廣東戰略性高質量發展基金。韓松還透露，2024年，該行計劃向廣東市場投放信貸資金1.8萬億元，其中投向制造業7000億元。

作為產險業老大，人保廣東省分公司也以實際行動賦能廣東科技企業成長。人保廣東分公司總經理李旭表示，該公司已為廣東4334家科技型企業提供風險保障5053億元，為763家國家級、省級專精特新企業提供風險保障3855億元。其中，有1380家科技型企業及專精特新企業獲得賠付超2億元。他還稱，該公司還成立全國首家知識產權保險中心，為825家企業提供知識產權風險保障39億元，以實際行動支撐“卡脖子”技術突破?！?024年，廣東人保將從三方面服務‘廣東造’，護航‘廣東創’?！?/p>

“作為粵港澳大灣區唯一的持牌金控公司，招商局金控發揮母公司招商局集團多牌照金融集團優勢，聚焦‘科技-產業-金融’良性循環，打造科技創新投資基金體系?！闭猩叹纸鹂厥紫弦幑亳R伯寅則稱，在科技金融“生態圈”建設方面，打造了包括天使、VC、PE等在內的全生命周期服務業態，招商系創投公司累計管理資產超4000億元，其中投資科技項目750個約670億元。

作為廣東省國資投資機構，廣東恒健投資在其中的舉動有著風向標意義。該公司董事長唐軍坦言，截至2023年底，恒健累計參與及發起設立的基金認繳規模超1800億元，參與投資的科技領域重點項目覆蓋了新能源、生物醫藥與健康和新一代電子信息技術等十余個戰略性產業。2024年，恒健將通過戰略性產業促進發展基金優先服務各地市重點產業招商引資，助力引入廣東省戰略性產業鏈的缺失環節。同時，將用好上市公司高質量發展基金平臺，針對性突破各地市上市公司大型并購項目，支持鏈主企業擴能提產，構建上下游產業集群和生態圈。

科技企業：讓金融成為科技創新的強大后盾

作為各方鼎力支持的對象，科技企業的體感如何？與會科技企業相關負責人均從各自企業的經歷坦陳金融支持的至關重要性。

“華為近10年在科技研發方面的投入超過9000億元。我們明顯感覺到，金融服務實體經濟和科技創新的動力愈發強烈?！比A為技術有限公司副總裁、數字金融軍團CEO曹沖對金融支持對企業的重要意義說出了切身感受。他認為，金融支持在企業發展的各個階段都至關重要?？萍紕撔缕髽I通常由于投資周期長，風險高，在傳統金融方式面前存在一些實際困難。如何打破這一局限，探索新的金融模式，以適應產業科技發展的步伐至關重要。

曹沖表示，金融深度賦能科技企業面臨不少挑戰。比如，如何建立更有效的風險評估模型，讓金融機構敢于對初創期的科技企業投資；如何完善知識產權保護機制，增強金融機構對科技項目投資的信心；如何打造更加開放包容的金融生態環境，吸引更多資本共同參與科技創新等。他建議，政府、金融機構和企業應攜手合力，通過不斷創新的金融產品和服務，優化金融環境，讓金融成為科技創新的強大后盾。

“作為唯一入選國家科改示范企業的新能源車企，廣汽埃安在發展過程中，金融驅動起到了關鍵作用?！痹摴径貏w雷也頗為感慨。廣汽埃安積極與民生銀行等金融伙伴探索深化金融和產業合作，打造覆蓋供應商、主機廠、經銷商、消費者等全流程的服務體系，推動全價值鏈高質量發展。同時，廣汽埃安也在持續推進上市工作，構建面向未來的資本運作平臺，把埃安打造成世界一流的高端智能純電車企。

“粵芯半導體一路的成長,離不開各金融機構的鼎力支持,也充分享受了從傳統金融借貸關系到金融工具創新的紅利?！痹摴臼紫攧展僦軄泶旱母惺芨唧w。該公司與金融機構的合作經歷了多次轉化：從單一的貸款模式,轉化為充分的投貸聯動；從傳統的債權債務模式，融合開發性創新性金融工具；從保守型的外匯套期保值，轉化為零成本的期權交易。這些轉化無不處處體現金融創新結合粵芯科技創新的特色。目前，粵芯半導體和各金融機構的合作總金額已接近百億。