善擇ESG風險跟蹤第32期｜中信銀行多家分行違規被罰超350萬元

2024年5月第1周，346家上市公司曝光風險事件556起，風險指數514.80，其中治理風險占39.1%，環境風險占10.1%，社會風險占50.8%。

魯西化工ESG風險級別達到V級。魯西化工未取得安全許可證擅自生產被罰、中信銀行授信調查不盡職等被罰200萬等重大風險事件值得關注。

中信銀行長沙分行、洛陽分行、上海分行分別因為授信調查不盡職、信用證貿易背景調查不盡職、違規向企業轉嫁費用等原因被處罰合計被罰超350余萬元。其中長沙分行因為授信調查不盡職、流動資金貸款放款審查支付管理不嚴、貸后管理不到位等被罰200萬元。

2023年12月，中信銀行曾因56項違法違規事實，被國家金融監督管理總局罰沒超2.24億元，涉及貸款、票據和理財等多種業務，中信銀行當時回應，處罰所涉問題發生在2019年及以前年度，已根據監管意見全面整改。

此次三家分行被罰再次暴露銀行內部管理的漏洞。違規向企業轉嫁費用反映銀行費用收取的標準、流程監管不力。業績導向之下，基層員工可能為實現短期業績目標，采取不正當手段達成目標。

銀行的內部整改不僅需要完善內控機制，還需適時調整考核機制乃至組織設計，從過于強調短期業績增長的目標，轉向更加注重長期價值創造、風險管理、客戶體驗和服務創新，如此才能更好地服務于實體經濟，促進經濟與社會的高質量發展。

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